Si una persona fallece dejando una cuenta bancaria en Nueva York y el valor total de sus bienes personales no supera los 50.000 dólares, puede ser posible recurrir a un procedimiento sucesorio simplificado para recuperar el dinero sin tramitar un probate ordinario.
Este procedimiento se conoce como Voluntary Administration o small estate proceeding. El Surrogate’s Court puede designar a un Voluntary Administrator para cobrar determinados bienes del fallecido y distribuirlos entre quienes tengan derecho a recibirlos.
¿Cuándo puede utilizarse la Voluntary Administration en Nueva York?
La primera cuestión que debes comprobar es el valor y la naturaleza de los bienes del fallecido. Según la normativa de Nueva York, una small estate puede acogerse a este procedimiento cuando el valor bruto de los bienes personales no supera los 50.000 dólares, con las exclusiones previstas legalmente.
Una cuenta corriente o cuenta bancaria que estuviera exclusivamente a nombre del fallecido puede considerarse un bien personal incluido en este procedimiento. Por tanto, si el único activo sucesorio es una cuenta bancaria de, por ejemplo, 19.000, 30.000 o 45.000 dólares, la Voluntary Administration puede ser una vía adecuada.
El límite de 50.000 dólares se refiere al conjunto de los bienes personales que forman parte de la herencia, no al saldo de una cuenta bancaria considerada de forma aislada.
Además, conviene comprobar cómo estaba titulada la cuenta. Una cuenta conjunta o una cuenta con un beneficiario designado puede seguir reglas distintas y no necesariamente formar parte del patrimonio que debe administrar el Voluntary Administrator.
¿Es necesario hacer un probate para cobrar la cuenta bancaria?
No necesariamente. Cuando el patrimonio cumple los requisitos de una small estate, Nueva York permite utilizar la Voluntary Administration como procedimiento simplificado.
Este procedimiento puede utilizarse tanto si el fallecido dejó testamento como si murió sin testamento. Si el único activo sucesorio es, por ejemplo, una cuenta corriente de 19.000 dólares, normalmente no sería necesario iniciar un probate ordinario únicamente para cobrar ese dinero, siempre que se cumplan los demás requisitos.
Una vez admitida la solicitud, el Surrogate’s Court puede expedir un Certificate of Voluntary Administration para el activo correspondiente. Ese certificado permite acreditar frente al banco la autoridad del administrador para cobrar la cuenta.
¿Dónde se presenta la solicitud?
La solicitud se presenta ante el Surrogate’s Court del condado en el que el fallecido tenía su residencia principal en el momento de su fallecimiento.
El procedimiento se inicia mediante una Affidavit of Voluntary Administration, también conocida como Small Estate Affidavit, junto con la documentación exigida por el tribunal.
¿Quién puede ser Voluntary Administrator?
No cualquier persona puede asumir esta función. Si existe testamento, normalmente tendrá preferencia la persona designada como executor o, en su caso, quien corresponda según el orden aplicable.
Si no existe testamento, puede solicitar el nombramiento un distributee, es decir, una persona con derecho a heredar conforme a las reglas de sucesión intestada de Nueva York. La prioridad dependerá de la relación familiar y de las circunstancias concretas de la sucesión.
¿Qué documentación se necesita para heredar una cuenta bancaria en Nueva York?
Aunque los requisitos concretos pueden variar según el condado y la situación familiar, normalmente tendrás que aportar información y documentación sobre el fallecimiento, los herederos y los bienes de la herencia.
- Certificado de defunción certificado.
- Datos de los familiares, herederos o distributees.
- Información sobre el estado civil del fallecido.
- Relación de los bienes personales del fallecido.
- Datos identificativos de la cuenta bancaria y saldo aproximado.
- Información sobre posibles deudas de la herencia.
- Formularios correspondientes del Surrogate’s Court.
Presentación de la Small Estate Affidavit
Una vez preparada la documentación, la solicitud debe presentarse ante el Surrogate’s Court competente. Si el tribunal acepta el procedimiento y nombra al Voluntary Administrator, emitirá el certificado necesario para gestionar el activo identificado.
En el caso de una cuenta bancaria, este certificado se presenta ante la entidad financiera para acreditar que el administrador está autorizado a cobrar los fondos en nombre de la herencia.
¿Qué ocurre si hay inmuebles u otros bienes?
La Voluntary Administration está pensada para pequeñas herencias formadas por bienes personales. No permite administrar mediante este procedimiento un inmueble situado en Nueva York que perteneciera exclusivamente al fallecido.
Por eso, antes de iniciar el trámite conviene revisar el patrimonio completo. La existencia de otros activos, bienes inmuebles, cuentas conjuntas, beneficiarios designados o determinadas reclamaciones puede hacer necesario utilizar otro procedimiento sucesorio.
Asesoramiento para herencias con cuentas bancarias en Estados Unidos
Cuando el heredero reside en España y los fondos se encuentran en Estados Unidos, el trámite puede añadir dificultades prácticas: documentación extranjera, identificación de herederos, coordinación con el banco y cumplimiento de requisitos del tribunal estadounidense.
En Martínez Lafuente Abogados asesoramos en herencias internacionales y en sucesiones con bienes en Estados Unidos. Si necesitas cobrar una cuenta bancaria de un familiar fallecido en Nueva York, podemos analizar la estructura de la herencia y determinar qué procedimiento resulta aplicable en tu caso.
Cuéntanos tu caso y estudiaremos contigo los pasos necesarios para tramitar la herencia.